راهنمای گامبهگام برای شروع فعالیت در اکوسیستم گسترده امور مالی غیرمتمرکز
اگر مدتی است با ارزهای دیجیتال سروکار دارید، احتمالاً نام دیفای (DeFi) را شنیدهاید. دیفای یکی از مهمترین وعدههای دنیای کریپتو محسوب میشود:
اینکه هر فردی در هر جای دنیا بتواند تنها با داشتن یک گوشی هوشمند و اینترنت، به خدمات مالی پایه دسترسی داشته باشد.
در شکل فعلی، صنعت خدمات مالی جهانی بهشدت جزیرهای، متمرکز و تحت کنترل نهادهای مالی، دولتها و مرزهای جغرافیایی است. همین موضوع باعث شده است که بیش از یک میلیارد نفر در سراسر جهان به برخی از ابتداییترین خدمات مالی دسترسی نداشته باشند.
اما برای افرادی که مقداری ارز دیجیتال و یک کیف پول کریپتویی دارند، دیفای راهکارهای باز و غیرمتمرکزی را برای تقریباً تمام خدمات مالی رایج امروز فراهم کرده است؛ از کسب سود و معامله گرفته تا دریافت وام و خرید بیمه.
تمام این خدمات بدون نیاز به واسطه انجام میشوند.
البته شروع کار با دیفای ممکن است در ابتدا کمی ترسناک یا پیچیده به نظر برسد؛ چرا که:
-
صدها اپلیکیشن دیفای با کاربردهای مختلف وجود دارد
-
این اپلیکیشنها روی بلاکچینهای گوناگون اجرا میشوند
-
و هزاران ارز دیجیتال مختلف برای انتخاب در دسترس است
در این راهنما، قدمبهقدم شما را با اصول اولیه دنیای دیفای آشنا میکنیم؛ اینکه برای شروع به چه چیزهایی نیاز دارید، چگونه وارد اپلیکیشنهای دیفای شوید و با محبوبترین خدمات این اکوسیستم آشنا شوید.
شروع کار با دیفای
ساخت کیف پول ارز دیجیتال
اگر هنوز این کار را انجام ندادهاید، اولین قدم این است که یک کیف پول ارز دیجیتال سازگار با اپلیکیشنهای دیفای راهاندازی کنید؛ مانند:
-
Coinbase Wallet
-
یا Coinbase dapp wallet
کیف پول شما در واقع دروازه ورود به وب۳ (Web3) و اکوسیستم اپلیکیشنهای غیرمتمرکز (DAppها) است.
اگر این مقاله را از داخل مرورگر dapp کوینبیس میخوانید، یعنی همین حالا همهچیز برای شروع آماده است.
افزودن ارز دیجیتال به کیف پول
پس از ساخت کیف پول، باید مقداری ارز دیجیتال به آن اضافه کنید.
اگر از قبل در صرافی Coinbase حساب دارید:
-
میتوانید حساب صرافی خود را به Coinbase Wallet متصل کنید
-
و ارزهای دیجیتال را بهصورت امن از حساب صرافی به کیف پول منتقل نمایید
Coinbase dapp wallet داخل اپلیکیشن اصلی Coinbase قرار دارد و فرآیند تأمین موجودی را بسیار ساده کرده است.
همچنین میتوانید از پلتفرمهایی غیر از کوینبیس نیز:
-
با استفاده از آدرس عمومی کیف پول
-
ارز دیجیتال دریافت کنید
آدرس کیف پول شما از طریق لمس آیکون QR در اپ موبایل یا افزونه مرورگر قابل مشاهده است.
ورود به اولین اپلیکیشن غیرمتمرکز
پس از شارژ کیف پول با ارزهای دیجیتال دلخواه (که هزاران گزینه مختلف با محصولات Coinbase سازگار هستند)، آمادهاید تا وارد اولین اپلیکیشن غیرمتمرکز (DApp) شوید.
DApp چیست؟
DApp مخفف Decentralized Application بهمعنای «اپلیکیشن غیرمتمرکز» است؛ برنامهای که:
-
مستقیماً از طریق کیف پول به آن وارد میشوید
-
بدون نیاز به ثبتنام یا ساخت حساب کاربری جداگانه
این اپلیکیشنها روی بلاکچینهایی اجرا میشوند که از قرارداد هوشمند پشتیبانی میکنند؛ مانند:
-
اتریوم (Ethereum)
-
آوالانچ (Avalanche)
-
پالیگان (Polygon)
-
زنجیره BNB
اتصال کیف پول به dapp به شما امکان میدهد کارهایی مانند:
-
کسب سود
-
دریافت وام کریپتویی
-
خرید بیمه
-
یا انجام معاملات
را انجام دهید.
چگونه به اپلیکیشنهای دیفای دسترسی پیدا کنیم؟
از طریق Coinbase Wallet
در اپلیکیشن Coinbase Wallet:
-
روی آیکون وسط پایین صفحه ضربه بزنید
-
مرورگر داخلی کیف پول باز میشود
-
سپس آدرس dapp موردنظر خود را وارد کنید
افزونه مرورگر
اگر از Google Chrome استفاده میکنید:
-
میتوانید افزونه Coinbase Wallet را از Chrome Web Store نصب کنید
-
و کیف پول خود را به هر dappی که باز میکنید متصل نمایید
از طریق اپلیکیشن Coinbase
در اپلیکیشن اصلی Coinbase:
-
روی آیکون Browser در پایین صفحه بزنید
-
و وارد دنیای وب۳ و اپلیکیشنهای غیرمتمرکز شوید
بعد از ورود به دیفای چه کارهایی میتوان انجام داد؟
دنیای دیفای خیلی سریع میتواند پیچیده شود، اما در ادامه با محبوبترین کاربردهایی آشنا میشوید که میتوانید از آنها شروع کنید:
وامدهی (Lending)
میتوانید ارز دیجیتال خود را در یک استخر وامدهی سپردهگذاری کنید.
سایر کاربران با وثیقهگذاری داراییهای خود از این استخر وام میگیرند و شما در ازای تأمین نقدینگی، سود دریافت میکنید.
یکی از محبوبترین پلتفرمهای وامدهی:
-
Compound
وام گرفتن (Borrowing)
همچنین میتوانید با استفاده از dappهایی مانند:
-
Aave
-
Compound
داراییهای خود را وثیقه بگذارید و در مقابل آن وام ارز دیجیتال دریافت کنید.
تأمین نقدینگی (Liquidity Providing)
از آنجایی که دیفای به واسطهها متکی نیست، نقدینگی لازم برای انجام معاملات توسط خود کاربران فراهم میشود. این نقدینگی در قالب استخرهای نقدینگی تأمین میشود.
استخر نقدینگی:
-
شامل جفتارزهایی مانند AVAX و USDC است
-
که در یک قرارداد هوشمند قفل میشوند
برای ورود به استخر:
-
باید مقدار برابری از هر دو ارز را واریز کنید
-
و متعهد شوید دارایی را برای مدتی نگه دارید
در مقابل، بخشی از کارمزد معاملات انجامشده با آن جفتارز را بهصورت یک توکن سوم دریافت میکنید.
ییلد فارمینگ (Yield Farming)
ییلد فارمینگ احتمالاً پرریسکترین بخش دیفای است.
در این روش:
-
توکنهایی که بهعنوان پاداش دریافت میکنید
-
دوباره در استخرهای دیگر استفاده میشوند
این کار باعث ایجاد چندین جریان درآمد غیرفعال میشود.
کاربران حرفهای ییلد فارمینگ از استراتژیهای پیچیدهای استفاده میکنند که شامل جابهجایی مداوم داراییها بین صرافیها و dappها برای یافتن بالاترین نرخ سود است.
یکی از پلتفرمهای محبوب در این حوزه:
-
PancakeSwap روی زنجیره BNB
وثیقهگذاری NFT
اگر یک NFT باارزش دارید و قصد فروش آن را ندارید، اما به نقدینگی نیاز دارید:
-
میتوانید NFT خود را بهعنوان وثیقه قرار دهید
-
و یک وام همتابههمتا دریافت کنید
پلتفرمهایی مانند NFTfi این امکان را فراهم کردهاند.
بیمه در دیفای
اکوسیستم دیفای هنوز بسیار نوپاست و ریسکهایی دارد؛ از جمله:
-
باگ در قراردادهای هوشمند
-
هک شدن پروتکلها
-
یا از کار افتادن یک اپلیکیشن
نمونهای مشهور از این ریسکها، هک DAO در سال ۲۰۱۶ بود که باعث از بین رفتن سرمایه بسیاری از کاربران شد.
پلتفرمهایی مانند Nexus Mutual تلاش میکنند با ارائه خدمات بیمهای، سطحی از محافظت در برابر این خطرات ایجاد کنند.
جمعبندی
دیفای فرصتی بیسابقه برای دسترسی آزاد به خدمات مالی فراهم کرده است.
برای شروع:
-
یک کیف پول غیرامانی بسازید
-
آن را با ارز دیجیتال شارژ کنید
-
به اپلیکیشنهای غیرمتمرکز متصل شوید
-
و با کاربردهای سادهتر شروع کنید
با یادگیری تدریجی و مدیریت ریسک، میتوانید از مزایای گسترده دیفای بهصورت هوشمندانه استفاده کنید.